Επεισόδιο συμπίπτει με την ανάπτυξη ενός σχεδίου Ponzi 250 εκατομμυρίων δολαρίων που ακολουθούσα: ο Eddy Alexandre, ο ιδρυτής της EminiFX, ομολόγησε την ενοχή του για μια απάτη εμπορευμάτων την περασμένη εβδομάδα.
Ο Alexandre ισχυρίστηκε ότι είχε αναπτύξει το δικό του σύστημα συναλλαγών για επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα και αγορές συναλλάγματος ή Forex. Κάθε εβδομάδα, ο ιστότοπος EminiFX παρουσίαζε εσφαλμένα αποδόσεις τουλάχιστον 5 τοις εκατό που οι επενδυτές μπορούσαν να αποσύρουν ή να επανεπενδύσουν, δήλωσε το Υπουργείο Δικαιοσύνης.
Ωστόσο, ο Alexandre δεν επένδυσε “σημαντικό μέρος” των χρημάτων των επενδυτών και χρησιμοποίησε ακόμη και ορισμένα από τα κεφάλαια για προσωπικές αγορές, δήλωσε ο Αμερικανός εισαγγελέας Damian Williams σε δήλωση μετά την παραδοχή της ενοχής. Η κυβέρνηση είπε ότι ο Alexandre μετέφερε περίπου 14,7 εκατομμύρια δολάρια στον προσωπικό του τραπεζικό λογαριασμό και τα ξόδεψε 155.000 $ σε κεφάλαια επενδυτών για να αγοράσετε τον εαυτό σας BMW και επιπλέον 13.000 δολάρια σε τέλη αυτοκινήτου, συμπεριλαμβανομένης της Mercedes.
Ο Emil Bove, ο δικηγόρος του Alexandre, δεν απάντησε στα αιτήματα για σχολιασμό.
Οι κόκκινες σημαίες φαίνονται πάντα προφανείς μετά από ένα σχέδιο Ponzi, πυραμίδας ή άλλου σχήματος – γελοία διογκωμένα και “εγγυημένα” κέρδη, ο ύπουλος τρόπος με τον οποίο οι προωθητές χρησιμοποιούν έναν έμπιστο φίλο ή ακόμα και έναν πάστορα για να εξευγενίσουν τους επενδυτές ή η έλλειψη ανεξάρτητης επαλήθευσης αξιώσεις από απατεώνες.
«Αν είναι πολύ καλό για να είναι αληθινό, μάλλον είναι» είναι μια δοκιμασμένη στο χρόνο συμβουλή. Αλλά οι απατεώνες μπορούν να κάνουν τους ανθρώπους να δουν αυτό που δεν υπάρχει.
Εκ των υστέρων, φαίνεται ότι οι άνθρωποι εξαπατήθηκαν τυφλώθηκαν από τη δική τους απληστία, που τους έκανε ακόμα πιο ευκολόπιστους. Έτσι εκλογικεύουμε ότι δεν μπορούμε να εξαπατηθούμε.
Δεν μπορείς να ξεγελάσεις έναν έντιμο άνθρωπο, σωστά;
Πρέπει να θυμόμαστε ότι αυτοί οι άνθρωποι είναι θύματα και τέλος η στάση μας μπορεί να τους σταματήσουν να αναφέρουν αυτά τα εγκλήματα. Αν ντρέπονται ή ντρέπονται να παραδεχτούν τι τους συνέβη, επιτρέπει στο πρόγραμμα να συνεχίσει ή ενθαρρύνει άλλους να αρπάζουν ανθρώπους.
Έχω πάρει συνέντευξη από πολλά θύματα απάτης, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που εμπλέκονται στην υπόθεση EminiFX. Μερικοί προσπαθούσαν να κερδίσουν χρήματα για να πληρώσουν λογαριασμούς, να στείλουν τα παιδιά τους στο κολέγιο, να απαλλαγούν από το χρέος των φοιτητικών δανείων ή, ναι, να πλουτίσουν γρήγορα. Αλλά τα κίνητρά τους δεν πρέπει να τους κάνουν δίκαιο παιχνίδι για απατεώνες.
Ο Yvon Witty από το Μπρούκλιν παρουσιάστηκε στο EminiFX από έναν φίλο. Επένδυσε πάνω από 10.000 $, αν και δεν καταλάβαινε πώς ο Alexandre μπορούσε να επιτύχει σταθερά εβδομαδιαία απόδοση 5 τοις εκατό.
«Προσπαθούσα να βγάλω λίγα δολάρια και κατέληξα να χάσω ό,τι είχα», είπε ο Witty σε μια συνέντευξη αφού τηλεφώνησε στο 855-ASK-POST (855-275-7678).
Ο Witty εμπιστεύτηκε τον φίλο του, ο οποίος είπε επίσης ότι έχασε χρήματα. Απλώς ακολούθησαν τις συστάσεις άλλων ατόμων που έχουν χρησιμοποιήσει το πρόγραμμα. Και αυτό είναι χαρακτηριστικό: οι πρώτοι επενδυτές μπορεί να λάβουν πληρωμή, αλλά γενικά χρήματα προέρχεται από πιο πρόσφατα θύματα. Το σχέδιο Ponzi τελικά αποτυγχάνει επειδή είτε μπορούν να βρεθούν λιγότεροι επενδυτές για να υποστηρίξουν την απάτη είτε η επιχείρηση τερματίζεται από τις αρχές.
Ο Witty παραδέχτηκε ότι δεν ήξερε τίποτα για το EminiFX. Δεν ήταν μόνος. Οι περισσότεροι από τους επενδυτές με τους οποίους μίλησα δεν μπορούσαν να εξηγήσουν τι έκανε η εταιρεία. «Δεν είμαι διαδικτυακός άνθρωπος» είπε πνευματώδης. Βασίστηκε σε άλλους για να τον βοηθήσουν να πλοηγηθεί στον ιστότοπο.
Ρώτησα τον Witty γιατί είχε τόση εμπιστοσύνη και ένιωσε την ανάγκη να ελέγξει κάτι μόνος του.
– Δεν είπε. «Μου είπαν ότι έβγαζαν χρήματα από αυτό, έτσι έκανα [trusted] δικα τους. Ηταν δικο μου λαθος.
Ακόμη και εκείνοι που μένουν προσκολλημένοι στους ισχυρισμούς αθωότητας του απατεώνα παρά τα συντριπτικά στοιχεία παράνομης δραστηριότητας θα πρέπει να προκαλούν τη συμπάθειά μας. Σε πολλές περιπτώσεις, τα θύματα έχουν δημιουργήσει σχέσεις με απατεώνες, με αποτέλεσμα να είναι δύσκολο για αυτούς να πιστέψουν ότι έχουν υποστεί απάτη.
Τα χιλιάδες θύματα του Alexandre, πολλά από τα οποία είναι από την Αϊτή, είπαν ότι πίστευαν ότι απλώς προσπαθούσε να βοηθήσει την κοινότητα της Αϊτής και των μαύρων να χτίσουν πλούτο. Δημιουργήθηκε ένας επενδυτής change.org έκανε εκστρατεία για τον Alexandre και σχεδόν 15.000 άτομα υπέγραψαν μια ηλεκτρονική αίτηση.
Οι επενδυτές συνέχισαν να υποστηρίζουν την αναφορά, ακόμη και μετά την παραδοχή της ενοχής του Alexandre στο δικαστήριο.
«Ήταν πιστός στα μέλη και η αποφασιστικότητά του εκτιμήθηκε πολύ βοηθώντας τα μέλη του EminiFX να ζήσουν μια καλύτερη ζωή», έγραψε ένας επενδυτής.
Αυτή είναι μια σπάνια περίπτωση όπου το πρόγραμμα έχει σταματήσει αρκετά γρήγορα ώστε να βρεθούν πολλά χρήματα από τους επενδυτές. Ο Alexandre συμφώνησε να χάσει σχεδόν 250 εκατομμύρια δολάρια. Αλλά υπάρχουν δεκάδες χιλιάδες μεμονωμένοι επενδυτές, είπε το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Παρεμπιπτόντως, οποιοσδήποτε που σχετίζονται με το EminiFX θα πρέπει να επισκεφθείτε eminifxreceivership.com για ενημερώσεις σχετικά με τη διαδικασία παραπόνων.
Δεν πρέπει να υπάρχει ντροπή ή στίγμα για να ενδώσετε στην εξαπάτηση. Το να μην προστατεύεσαι δεν είναι έγκλημα. Η εκτέλεση ενός σχήματος Ponzi ή ενός σχήματος πυραμίδας είναι.
Ο Witty συμφώνησε στην ηχογράφηση για να βοηθήσει άλλους να αποφύγουν την απάτη.
«Δεν έχω τόσα χρήματα», είπε. «Δεν μπορώ να δώσω στους ανθρώπους μόνο 10.000 δολάρια. Δεν είναι καλό συναίσθημα. Δεν θα ξαναπάω ποτέ. Ποτέ, ποτέ ξανά.