Νέα Υόρκη
CNN
—
Η First Republic Bank, που αντιμετωπίζει κρίση εμπιστοσύνης από επενδυτές και πελάτες, πρόκειται να λάβει σωσίβιο 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων από μια ομάδα των μεγαλύτερων τραπεζών της Αμερικής.
«Αυτή η επίδειξη υποστήριξης από μια ομάδα μεγάλων τραπεζών είναι πολύ ευπρόσδεκτη και καταδεικνύει την ανθεκτικότητα του τραπεζικού συστήματος», ανέφερε το υπουργείο Οικονομικών σε δήλωση την Πέμπτη.
Οι μεγάλες τράπεζες περιλαμβάνουν τις JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup και Truist.
Η έγχυση 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων θα δώσει στον αγωνιζόμενο δανειστή του Σαν Φρανσίσκο τα απαραίτητα μετρητά για να καλύψει τις αναλήψεις πελατών και να ενισχύσει την εμπιστοσύνη στο αμερικανικό τραπεζικό σύστημα σε μια ταραχώδη στιγμή για τους δανειστές.
Ένας εκπρόσωπος της Πρώτης Δημοκρατίας αρνήθηκε να σχολιάσει.
Σε δήλωσηοι τράπεζες είπαν ότι η ενέργειά τους «αντανακλά την εμπιστοσύνη τους στην First Republic και σε τράπεζες όλων των μεγεθών», προσθέτοντας ότι «οι περιφερειακές, μεσαίες και μικρές τράπεζες είναι κρίσιμες για την υγεία και τη λειτουργία του χρηματοπιστωτικού μας συστήματος».
Οι μετοχές της First Republic, οι οποίες σταμάτησαν αρκετές φορές λόγω αστάθειας την Πέμπτη, έκλεισαν τη μέρα με άνοδο άνω του 10%.
Τα προβλήματα της τράπεζας υπογράμμισαν τις συνεχιζόμενες ανησυχίες για το τραπεζικό σύστημα στη συνέχεια η κατάρρευση της Silicon Valley Bank και της Signature Bank.
Τόσο η Fitch Ratings όσο και η S&P Global Ratings υποβάθμισαν την πιστοληπτική ικανότητα της First Republic Bank την Τετάρτη λόγω ανησυχιών ότι οι καταθέτες θα μπορούσαν να τραβήξουν τα μετρητά τους.
Πολλές περιφερειακές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένης της First Republic, έχουν μεγάλα ποσά ανασφάλιστων καταθέσεων πάνω από το όριο των 250.000 $ FDIC. Αν και δεν είναι κοντά στο τεράστιο ποσοστό ανασφάλιστων καταθέσεων της SVB (94% του συνόλου της), η First Republic έχει ένα αρκετά μεγάλο ποσοστό 68% των συνολικών καταθέσεων που είναι ανασφάλιστες, σύμφωνα με την S&P Global.
Αυτό οδήγησε πολλούς πελάτες να φύγουν από την τράπεζα και να βάλουν τα χρήματά τους αλλού, δημιουργώντας ένα πρόβλημα για την First Republic: Πρέπει να δανειστεί χρήματα ή να πουλήσει περιουσιακά στοιχεία για να πληρώσει τους πελάτες τις καταθέσεις τους σε μετρητά.
Για να βγάλουν χρήματα, οι τράπεζες χρησιμοποιούν ένα μέρος των καταθέσεων των πελατών για να δώσουν δάνεια σε άλλους πελάτες. Αλλά η First Republic έχει έναν ασυνήθιστα μεγάλο δείκτη υποχρέωσης προς καταθέσεις 111%, λέει η S&P Global. Αυτό σημαίνει ότι η τράπεζα έχει δανείσει περισσότερα χρήματα από όσα έχει σε καταθέσεις από πελάτες, καθιστώντας την ένα ιδιαίτερα επικίνδυνο στοίχημα για τους επενδυτές.
Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν συναντήθηκε κατ’ ιδίαν στην Ουάσιγκτον με τον διευθύνοντα σύμβουλο της JPMorgan, Τζέιμι Ντάιμον, προτού 11 τράπεζες συμφωνήσουν να καταθέσουν 30 δισεκατομμύρια δολάρια στην First Republic Bank για να σταθεροποιήσουν τον κλιμακωτό δανειστή, σύμφωνα με δύο άτομα που γνωρίζουν το θέμα.
Η συνάντηση χρησίμευσε ως το επιστέγασμα μιας σειράς συνομιλιών τις τελευταίες δύο ημέρες μεταξύ της Yellen και άλλων Αμερικανών αξιωματούχων και ηγετών από μερικές από τις μεγαλύτερες τράπεζες της χώρας, καθώς αναζητούσαν μια σωτηρία από τον ιδιωτικό τομέα για την κακοποιημένη τράπεζα της Καλιφόρνια.
Η Yellen είχε οδηγήσει την προσπάθεια από την πλευρά της κυβέρνησης, ενώ ο Dimon ηγήθηκε της προσπάθειας οργάνωσης των τραπεζικών στελεχών που τελικά θα έμπαιναν πίσω από τη δραματική έγχυση καταθέσεων.
Η Yellen συνέλαβε για πρώτη φορά την ιδέα των μεγαλύτερων τραπεζών των ΗΠΑ να συγκεντρωθούν για να κατευθύνουν τις καταθέσεις προς την First Republic, σύμφωνα με μια ξεχωριστή πηγή που γνωρίζει το θέμα. Η κίνηση θεωρήθηκε κρίσιμη για τη σταθεροποίηση της καταθετικής βάσης της τράπεζας – αλλά και ένα κρίσιμο μήνυμα προς τις χρηματοπιστωτικές αγορές τόσο για την τράπεζα όσο και για το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ.
Η Federal Reserve δημιούργησε ένα σύστημα δανείων που σχεδιάστηκε για να αποτρέψει την πτώχευση των περιφερειακών τραπεζών μετά την κατάρρευση της SVB. Η διευκόλυνση θα επιτρέψει στις τράπεζες να δώσουν στη Fed τα ομόλογα του Δημοσίου ως εγγύηση για δάνεια ενός έτους. Σε αντάλλαγμα, η Fed θα δώσει στις τράπεζες την αξία που πλήρωσαν οι τράπεζες για τα ομόλογα, τα οποία βυθίστηκαν το περασμένο έτος καθώς η Fed αύξησε τα επιτόκια.
Αυτή η έκτακτη ομοσπονδιακή παρέμβαση φαίνεται να ήταν ανεπαρκής για να κρατήσει τους επενδυτές ικανοποιημένους.
Η Πρώτη Δημοκρατία την Κυριακή ανακοίνωσε α ασχολείται με την JPMorgan για να αποκτήσει γρήγορη πρόσβαση σε μετρητά, εάν χρειαζόταν, και η τράπεζα είπε στη συνέχεια ότι είχε 70 δισεκατομμύρια δολάρια σε αχρησιμοποίητα περιουσιακά στοιχεία που θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει γρήγορα για να πληρώσει τις αναλήψεις των πελατών εάν χρειαστεί.
– Ο Phil Mattingly του CNN συνέβαλε σε αυτήν την αναφορά