Η μεγαλύτερη τράπεζα της Ελβετίας, η UBS, φέρεται να βρίσκεται σε συνομιλίες για την απόκτηση της ανταγωνιστικής της Credit Suisse, η οποία θα μπορούσε να αμβλύνει τους αυξανόμενους φόβους ότι η αναταραχή στον ευρωπαϊκό τραπεζικό γίγαντα θα μπορούσε να επεκταθεί στην παγκόσμια οικονομία.
Τα διοικητικά συμβούλια δύο από τις μεγαλύτερες τράπεζες της Ελβετίας συνεδριάζουν αυτό το Σαββατοκύριακο σχετικά με τα σχέδια συγχώνευσης το βράδυ του Σαββάτου, σύμφωνα με δημοσίευμα των Financial Times. Οι συζητήσεις είναι η πιο πρόσφατη εξέλιξη σε περισσότερο από μια εβδομάδα αναταραχής και ανησυχιών για την ανθεκτικότητα του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος μετά τη συγκλονιστική κατάρρευση της Silicon Valley Bank και τις επακόλουθες ενέργειες της Wall Street και των ρυθμιστικών αρχών για τη στήριξη μεγάλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Σύμφωνα με τους Financial Times, βασικές ρυθμιστικές αρχές τραπεζών στις ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο και την Ελβετία εξετάζουν επίσης τη νομική δομή της συμφωνίας καθώς η UBS αναζητά παραχωρήσεις, συμπεριλαμβανομένης κάποιας μορφής κυβερνητικής συμφωνίας για την κάλυψη μελλοντικών νομικών δαπανών. Οι μετοχές της Credit Suisse σημείωσαν άνοδο 7 τοις εκατό στις συναλλαγές εκτός ωραρίου.
Η Credit Suisse και η UBS αρνήθηκαν να σχολιάσουν. Η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ δεν απάντησαν αμέσως στα αιτήματα για σχολιασμό.
Η γερμανική Deutsche Bank παρακολουθεί επίσης εάν θα μπορούσε να αποκτήσει ορισμένες από τις επιχειρήσεις της Credit Suisse, σύμφωνα με δημοσίευμα του Bloomberg News.
Η εξαγορά θα μπορούσε να μετριάσει τους φόβους ότι η αναταραχή στην Credit Suisse και σε πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που αντιμετωπίζουν προβλήματα στις Ηνωμένες Πολιτείες θα πυροδοτήσουν μια τραπεζική μετάδοση παρόμοια με τα γεγονότα της οικονομικής κρίσης του 2008. Ακόμη και μετά τις ενέργειες που έλαβαν οι κυβερνήσεις και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αυτή την εβδομάδα, το χρηματιστήριο συνέχισε να δείχνει ανησυχία ότι η αναταραχή στον τραπεζικό τομέα δεν είχε υποχωρήσει. Ωστόσο, οι ειδικοί λένε ότι το χρηματοπιστωτικό σύστημα φαίνεται να βρίσκεται σε σταθερό έδαφος και ότι η αστάθεια της χρηματιστηριακής αγοράς μπορεί να αντανακλά τις εξελίξεις και όχι ένα σήμα μιας ευρύτερης κρίσης.
Οι συζητήσεις ακολούθησαν μια εβδομάδα χάους στην Credit Suisse. Την Πέμπτη, η κεντρική τράπεζα της Ελβετίας παρείχε στην εταιρεία γραμμή διάσωσης ρευστότητας 53,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αφού η τράπεζα αποκάλυψε «σημαντικές αδυναμίες» στις οικονομικές της αναφορές.
Όμως τα υποκείμενα προβλήματα της Credit Suisse ξεκίνησαν πολύ πριν από τα πρόσφατα προβλήματα στις τράπεζες των ΗΠΑ. Η 167χρονη τράπεζα, η οποία αρχικά εξυπηρετούσε τους εξαιρετικά πλούσιους, υπέστη οικονομικές απώλειες, προβλήματα κινδύνου και συμμόρφωσης και μια κρίσιμη παραβίαση δεδομένων. Η Credit Suisse τον Οκτώβριο αποκάλυψε ότι είχε δει σημαντικές αναλήψεις πελατών και το 2021, έκθεση στην κατάρρευση της Archegos Capital Management με έδρα τη Νέα Υόρκη.
Οι κινήσεις στην Ευρώπη ακολουθούν την ανακοίνωση της Πέμπτης ότι 11 από τις μεγαλύτερες τράπεζες στις Ηνωμένες Πολιτείες θα καταθέσουν 30 δισ. δολάρια στην First Republic Bank. Η κίνηση είχε σκοπό να ενισχύσει την τράπεζα και να στείλει ένα μήνυμα για την ευρύτερη ασφάλεια του χρηματοπιστωτικού συστήματος των ΗΠΑ. Εν τω μεταξύ, η μητρική εταιρεία της Silicon Valley Bank υπέβαλε αίτηση πτώχευσης για το κεφάλαιο 11 την Παρασκευή.